同一時間，一大批人申請了小額貸款，之后又全部流入同一個人的賬戶。經(jīng)查，這批辦理小額貸款的人是同一家公司的員工，他們?yōu)槭裁赐瑫r貸款？為什么又將錢款全部轉(zhuǎn)入同一個人的賬戶？西寧市金融辦發(fā)現(xiàn)這一現(xiàn)象后，立即向西寧市公安局城東分局經(jīng)偵支隊反饋，經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，原來這批人貸款是為了“砂石廠”老板許諾的高額返利。
（網(wǎng)路配圖）
發(fā)財機(jī)會
小張和小鄭本是西寧市城東區(qū)某公司的員工。兩人關(guān)系較好，2018年6月，小鄭因個人原因辭職，小鄭辭職后兩人一直保持聯(lián)絡(luò)。6月下旬的一天，小鄭約小張吃飯，小鄭告訴小張，他找到一個發(fā)財?shù)拈T路，無奈手頭較緊，這個機(jī)會都快錯過了。兩人談話間，小鄭向小張透露這個發(fā)財?shù)臋C(jī)會：西寧市大通回族土族自治縣有一個砂石廠正在開發(fā)，砂石資源豐富，盈利機(jī)會大。聽小鄭說后小張心動了，關(guān)鍵小鄭還承諾并不是簡單的借錢，砂石廠盈利后不但還本金還會給返利。
“這真的是一個發(fā)財?shù)暮脵C(jī)會啊，我把錢借給他，如果砂石廠盈利了，我就能獲得返利，砂石廠投資失敗我還可以拿回本金，穩(wěn)賺不賠啊。”小張考慮了一夜后，將10萬余元打給了小鄭。半個月后，小鄭約小張一起吃飯，席間，小鄭對小張說：“兄弟啊，我又遇到了個難事，砂石廠現(xiàn)在要買貨車，可是前期的錢全部用完了。”面對小鄭的難題，小張表示他也沒法解決，家里的錢全部借給了小鄭。小鄭又向小張出了一個“妙計”，小鄭說：“你可以召集你身邊的同事、朋友、親戚，讓他們貸款，貸款后將錢借給我，然后我會連本帶利還給他們，還會定期返利。”小張聽完后覺得這個事情靠譜就當(dāng)場答應(yīng)了小鄭。
返利誘惑
聽完小鄭的妙計，次日小張約要好的同事一起吃飯。吃飯時，小張將小鄭砂石廠的項目告訴大家，還把小鄭貸款的提議和返利的事情一并說了出來，聽完這些后，大家沒有明確表態(tài)。第二天，有10余人找到小張，小張按照小鄭的計劃，讓這些人在幾家銀行申請了小額貸款，10余人申請了100余萬元，辦理好貸款申請后，將這些錢全部交給了小張，小張又將錢轉(zhuǎn)給了小鄭，不出一周，小鄭將約定好的返利都給了他們。
賺錢的消息火速傳開，聽到借錢能返利，更多的同事找到小張，小張按照同樣的方法讓這些人去銀行申請貸款，申請到370余萬元后又交給了小張，小張還是將全部錢款轉(zhuǎn)給了小鄭。這30余人以為會像前面10余人一樣很快收到返利，等了一周后，一些人就坐不住了，前來詢問小張怎么還不返利？小張不知緣由只得問小鄭，小鄭告訴他稍等幾天，因為這次金額大所以沒能盡快返利，就這樣又過了一周，更多的人來問小張，小張再次向小鄭要返利時，才發(fā)現(xiàn)小鄭消失了。電話打不通，微信、QQ等聯(lián)系方式被刪除了。此時，小張才發(fā)現(xiàn)，他連小鄭家住哪里、家里有什么人都不知道。就這樣，小鄭人間蒸發(fā)了，30余人不斷找小張還錢，可是他哪有那么多錢，小張無力還款。
2018年7月中旬，西寧市金融辦將多人大量貸款的信息反饋后，城東公安分局經(jīng)偵大隊著手辦理此案，在了解到大概案情后，城東公安分局經(jīng)偵大隊民警將小張傳訊到公安局，小張很快把事情的經(jīng)過告訴了民警。
一一落網(wǎng)
小張因組織多人貸款，將錢款存入自己的賬戶，涉嫌高利轉(zhuǎn)貸，城東公安分局決定對小張刑事拘留，但因小張的妻子即將臨產(chǎn)，同時小張已將家中房屋和汽車全部變賣后積極向被害人賠償，城東警方?jīng)Q定對其取保候?qū)?。此案中，攜款潛逃的小鄭在哪里？據(jù)小張交代，他和小鄭只是同事，關(guān)系較好，而且做同事也只有半年時間，不知道小鄭是哪里人？家住哪里？家里有什么親人都不知道。因為小張對小鄭的情況一無所知，小鄭在西寧市的關(guān)系網(wǎng)也較少，警方在尋找小鄭時一時陷入了困境。于是，城東警方將小鄭列為網(wǎng)上追逃人員。
今年9月15日，小鄭在河南省洛陽市落網(wǎng)。10月15日，小鄭因涉嫌詐騙罪被西寧市城東區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。
案件點評
貪心是最大的陷阱
古人云“人心不足蛇吞象”，在物欲橫流的社會里，人們想要得到更多的金錢、更多的利益、更多的權(quán)利，但是因為貪念，將自己置于陷阱的人不在少數(shù)。
本案中的小張，既是犯罪嫌疑人也是最大的被害人，據(jù)警方描述，目前小張所有的工資都用于還債，小張聽信他人的話，認(rèn)為借了錢還可以賺錢，就算是不盈利，也穩(wěn)賺不賠，然后他將錢借給了同事小鄭，更令人詫異的是，他第二次又輕信小鄭的話，竟拉攏同事貸款給小鄭，小鄭攜款潛逃，他就成了最大的犯罪嫌疑人，所有的錢款都由小張來還。
本案中的30余名被害人，為圖一時之利，辦理個人貸款后又將錢款出借給他人，誰料“賠了夫人又折兵”，追悔莫及。
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